1. 폰지 사기 소개
폰지 사기는 1920년대에 가장 초기에 가장 악명 높은 투자 사기 중 하나를 조율한 이탈리아 태생의 사기꾼 Charles Ponzi의 이름을 따서 명명되었습니다. 핵심적으로 폰지 사기는 새로운 투자자의 자금을 사용하여 이전 투자자에게 수익을 지불하는 것을 포함합니다. 이것은 성공과 수익성에 대한 환상을 만들어 내지만 실제로는 전체 작업이 속임수를 기반으로 합니다.
2. 폰지 사기의 작동 원리
폰지 사기가 어떻게 작동하는지 이해하기 위해 기본 구조를 분석해 보겠습니다. 계획의 설계자는 일반적으로 자신을 수익성이 높은 기회를 발견한 정통한 투자자 또는 펀드 매니저로 표현합니다. 그들은 단기간에 특별한 투자 수익을 약속하며 종종 전통적인 투자가 제공할 수 있는 것보다 훨씬 더 높습니다.
신속하고 실질적인 이익의 매력에 이끌린 초기 투자자들이 초기 자본을 제공합니다. 더 많은 개인이 계획에 참여함에 따라 그들의 투자는 이전 참여자에게 약속된 수익을 지불하는 데 사용됩니다. 이는 일부 투자자가 약속된 수익을 받기 때문에 합법성에 대한 환상을 만듭니다. 그러나 이러한 이익은 정당한 수단을 통해 발생하는 것이 아니라 후속 투자자의 자금을 사용하여 발생합니다.
3. 수천억대 폰지사기
경찰은 비상장 회사에 투자하기 위해 기업인 등으로부터 대량의 투자금을 받은 일당을 조사하고 있습니다. 이들은 좋은 회사에 투자하고 원금의 2-3%를 매월 이자로 받아 다음 투자자의 돈으로 수익을 지급하는 "폰지 사기" 방법을 사용했다고 알려져 있습니다.
서울지방경찰청 금융범죄수사대는 지난 21일에 억울한 피해자들로부터 수억 원에서 100억 원 이상의 투자금을 받은 뒤 의도적으로 돈을 훔친 혐의로 조사 중인 A 씨를 조사하고 있습니다. 그는 연간 약 30%의 이율로 수익을 약속했지만 원금은 물론 수익조차 찾아볼 수 없다고 합니다.
C 투자자문의 대주주인 A씨는 '영웅' 등의 대작 영화 제작에 많은 돈을 투자한 문화 콘텐츠 투자로 유명한 인물입니다. 이렇게 얻은 시장 신뢰를 기반으로, 그는 2년 전에 인수한 회사 P를 활용해 진지하게 투자자금을 모으기 시작했습니다. 서울 한남동 등 부유한 사람들이 주요 대상이었습니다. 금융정보분석본부는 지난해 말에 비등록 투자자문회사인 P 회사의 계좌와 A 씨 사이에 대량의 돈이 입출금 된 사실을 경찰에 통보했습니다. 그 후, A 씨에게 피해를 입은 사람들의 고발이 동시에 접수되면서 경찰은 수사에 착수했습니다.
4. 고수익 보장
2021년, A씨는 인테리어 등 부동산을 관리하는 P회사를 인수하였습니다. 그는 사업 목적으로 금융 업종을 추가하고 고액자산가들로부터 투자를 유치하기 시작했습니다. 그는 자신이 과거 자문사로 활동하며 쌓은 개인적인 인맥을 통해 확보한 비상장 투자 사례로 큰 이익을 창출할 수 있다는 논리로 고액자산가들을 설득했습니다.
물론, 처음에는 의심스러운 분위기였습니다. 그러나 고액 자산가들 사이에 말이 퍼지면서 매월 30%의 연간 이율이 지급된다는 소문이 돌았습니다. 한 명의 투자자는 "3000만 원을 투자했는데 매월 80만 원(2.6%)의 수익이 들어왔습니다."라고 말했습니다. 100억 원 이상을 투자했다는 소문이 돌았으며, 그들은 대부분 기업가와 같은 부유한 사람들이었습니다.
A 씨는 라덕연, 호안투자 자문의 CEO로 알려진 소시에테제네랄즈증권 주가 폭락의 주범인 것과 같은 다단계와 포니 제도와 같은 유사한 사기 방법을 사용했습니다.
[폰지사기 유사사례 예방법 아래 이미지 클릭]
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